CFA va CFP ikkalasi ham moliya bilan bog'liq. Ikki atamani ko'rib chiqish biroz chalkash bo'lishi mumkin. CFP - sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi va CFA - sertifikatlangan moliyaviy tahlilchi uchun. Xo'sh, farq borligini ko'rish mumkin, chunki biri rejalashtiruvchi, ikkinchisi tahlilchi.

Avvalo, qanday qilib CFP va CFA unvonini olish mumkinligini ko'rib chiqamiz. Biror kishi CFP unvonini Xalqaro sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar uchun standartlar va amaliyotlar kengashi tomonidan o'tkazilgan imtihondan so'ng oladi. Boshqa tomondan, CFA unvonini olish uchun bitta kishi iqtisodiyot, buxgalteriya hisobi, pul menejmenti, etika va xavfsizlik tahlili kabi mavzularni qamrab oladigan uchta imtihondan o'tishi kerak. Investitsiyalarni boshqarish va tadqiqotlar uyushmasi ushbu nomga sazovor bo'ldi.

Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar asosan jismoniy shaxslarga maslahat beradi. Boshqa tomondan, sertifikatlangan moliyaviy tahlilchilar banklar, o'zaro fondlar, pensiya jamg'armalari, sug'urta kompaniyalari va xavfsizlik firmalari kabi turli muassasalarga maslahat beradi.

Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar nafaqani rejalashtirish, aktsiyalarni investitsiyalash va boshqa moliyaviy rejalashtirishda yordam beradi. Aksincha, sertifikatlangan moliyaviy tahlilchilar aksiyalar va bozorni tahlil qilishga e'tiborni qaratib, turli xil kompaniyalar va muassasalarga to'g'ri investitsiya qarorlarini qabul qilishga yordam berishadi.

Agar CFP generalist deb hisoblansa, CFA mutaxassis hisoblanadi.

Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar keng qamrovli moliyaviy rejalashtirish bilan ko'proq shug'ullanishsa-da, sertifikatlangan moliyaviy tahlilchilar investitsiya portfellari bilan ko'proq shug'ullanadilar.

Ta'kidlash kerak bo'lgan yana bir narsa, sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi har doim o'z bilimlarini yangilab turishi kerak, garchi bu sertifikatlangan moliyaviy tahlilchi yangilanmasligi kerak degani emas.

Xulosa

1. CFP - sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi va CFA - sertifikatlangan moliyaviy tahlilchi uchun.

2. Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar asosan jismoniy shaxslarga maslahatlar berishadi. Boshqa tomondan, sertifikatlangan moliyaviy tahlilchilar banklar, o'zaro fondlar, pensiya jamg'armalari, sug'urta kompaniyalari va xavfsizlik firmalari kabi turli muassasalarga maslahat beradi.

3. Biror kishi CFP unvonini Xalqaro sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar uchun standartlar va amaliyotlar kengashi tomonidan o'tkazilgan imtihondan so'ng oladi.

4. CFA unvonini olish uchun bitta iqtisod, buxgalteriya hisobi, pul menejmenti, etika va xavfsizlik tahlili kabi uchta imtihon topshirilishi kerak. Investitsiyalarni boshqarish va tadqiqotlar uyushmasi ushbu nomga sazovor bo'ldi.

5. CFP generalist, CFA esa mutaxassis deb hisoblanadi.

6. Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchilar keng qamrovli moliyaviy rejalashtirish bilan ko'proq shug'ullanishsa, sertifikatlangan moliyaviy tahlilchilar ko'proq investitsiya portfellari bilan shug'ullanishadi.

Adabiyotlar