Maslahatchi va menejer o'rtasidagi muhim farq

Sarmoyalar bo'yicha mutaxassis sifatida meni moliyaviy maslahatchisi deb atashadi, bu aniq - garchi faqat ma'lum yo'llar bilan. "Moliyaviy maslahatchi" atamasi mening eng sevimli ishim emas va men uni iloji boricha ishlatmaslikka harakat qilaman.

Muammo shundaki, atama juda keng va noaniq. Uning ma'nosi juda soddalashtirilgan bir sarlavhaga o'ralgan turli xil kasblarning shaklini olishi mumkin. Sarlavha bo'yicha men moliyaviy maslahatchi emasman. Aksincha, men investitsiyalar bo'yicha maslahatchi va portfel menejeriman. Bu mening ixtisosligimni aniq belgilaydi. Men o'zimning xizmatlarimni aniq ko'rsataman: investitsiya strategiyasini tavsiya eting va ushbu portfelni to'g'ridan-to'g'ri sizning nomingizdan boshqaring.
 
Moliyaviy maslahatchi bu aniq emas. Moliyaviy xizmatlar sohasida moliyaviy maslahatchining vazifalari ko'p bo'lishi mumkin, masalan:
 
● Birja vositachisi
● Investitsiyalar bo'yicha maslahatchi
● Portfel menejeri
● Sug'urta agenti
● Boylik bo'yicha menejer
● CPA (sertifikatlangan davlat hisobchisi)
 
Farqlarni ko'rayapsizmi? Investitsiya menejeri vositachilik qilmaydi yoki sotmaydi
mahsulotlarni saqlang yoki kitoblarni saqlang. Ushbu sohalarning har birida cheklovlar mavjud (barcha qonuniy mutaxassisliklar, aytmoqchi - bu erda moliyaviy maslahat mutaxassisliklariga zid kelmaydi).
 
Asosan, ba'zilarida ko'rsatmalar va litsenziyalash talablari tufayli taqdim etiladigan xizmatlarga cheklovlar mavjud. Bu moliyaviy maslahatchining atamasi; u noaniq, noto'g'ri ishlatilgan va juda ko'p shakllarda paydo bo'lishi mumkin.
 
Biz band hayot kechirmoqdamiz. Biz bizga tanish bo'lmagan xizmatlar va mahsulotlar uchun mutaxassislardan maslahat so'raymiz. Sizning moliyaviy rejalashtirishingiz qanday shakllanishini bilasizmi? Ushbu moliyaviy menejment sohasida barchamizga ixtisoslik mavjud. Sizning maslahatchingizning uyasini bilasizmi?
 
Sizning agentingiz / maslahatchingizning o'rnini bilish juda muhimdir. Amaliy tajriba sifatida, siz muayyan shaxslar bilan muayyan rollarni ijro etish uchun ishlashingiz yaxshi deb o'ylayman.
 
Barcha sug'urta masalalarini sug'urta bo'yicha ixtisoslashgan sug'urta agentiga taqsimlang. Investitsiyalar bo'yicha yuqori malakali investitsiya bo'yicha maslahatchini yollang. Soliqlar haqida hamma narsani biladigan CPAdan foydalaning. Va sizning xohishingiz va ishonchingizni yozib qo'yadigan ko'chmas mulk bo'yicha advokatga ega bo'ling. Bugungi dunyoda hamma narsani moliyaviy qilish juda qiyin.
 
Qo'shimcha ogohlantirish belgisi: sizning tanlovingiz siz va maslahatchi o'rtasida manfaatlar to'qnashuviga olib kelishi mumkin. Masalan, sizga ma'lum bir mahsulotni sotishni maslahatchi yaxshi ko'rsa (sug'urta, misol uchun)? Har bir ehtiyojingiz uchun mustaqil aloqalarni saqlab qolish sizni himoya qila oladigan tabiiy chek-balans tizimini yaratadi.
 
Agar siz hech qachon moliyaviy mutaxassis bilan ishlamagan bo'lsangiz, darhol o'zingiz tushunishingiz kerak, agar kimdir sertifikatlash uchun litsenziyaga ega bo'lsa, bu avtomatik ravishda shaxsning malakali yoki mutaxassis ekanligini anglatmaydi. Tizimga kirishdan oldin biz bilan bog'laning. Aytilganidek, ishoning, lekin tasdiqlang.
 
Agar biron bir professionalni yollashga harakat qilsangiz, siz suhbat jarayoniga javobgar bo'lasiz. Iloji boricha ko'proq savollar bering va barcha uy vazifalarini bajarishga vaqt ajrating. Bunday qarorlarni qabul qilishga shoshilmang.
 
Investitsion xizmat ko'rsatish sohasida biron bir maslahatchi yoki ofis bir xil bo'lmasligini bilish muhim, hattoki oldingidek bo'lsa ham.

Har bir moliyaviy maslahatchining nomiga aniq ta'riflarni olish uchun www.investopedia / lug'atiga tashrif buyuring.